Was mir im ersten Moment gar nicht so wichtig war vorm ersten Termin, war die Spezialisierung auf Akademiker. Aber was ich dann gemerkt habe, ist, dass ich durch die Bündelung und eure Verhandlungsbasis wirklich die günstigsten Prämien als Resultat davon sehe. Ich profitiere als Einzelner von dem schon sehr.

Wenn ich ehrlich bin, bin ich ein Mensch der immer eine gewisse Skepsis mitbringt. Ich habe mich auch gefragt ob ich das unbedingt brauche und in Anspruch nehmen soll. Bei mir war das Finanz- und Versicherungsthema so eine halbfertige Geschichte. Ich habe bei verschiedenen Unternehmen einzelne Versicherungsverträge gehabt mit verschiedenen Ansprechpartnern. Das war aber alles nicht wirklich so, dass ich davon profitiere.

Das war ein Problem, dass ich lösen wollte. Vor allem da es bei euch eben nicht nur um Versicherungen geht, sondern ihr auch die Kompetenz bei der Geldanlage und Vorsorge habt. Egal ob ich dann gleich alles in Anspruch nehme oder nur Teile davon. Ich bin ein Fan davon, dass ich alles bei einem Ansprechpartner habe. Aber ich will trotzdem nicht überall die gleiche Gesellschaft haben. Dann hätte ich erst Recht wieder nicht die besten Konditionen. Das passt bei euch perfekt und ist für mich ausschlaggebend.

Für mich hat sich seit der Zusammenarbeit auch der persönliche Komfort geändert. Ich muss mich um meine Versicherungsverträge, Vorsorge und Spargeschichten nicht mehr kümmern. Ich weiß, wenn etwas ansteht, dann wirst du dich bei mir melden. Ich muss nicht im Hinterkopf haben, dass ich da und dort mal was machen soll, weil die ganze Geschichte optimiert ist. Ich muss auch bei den Finanzfragen nicht mehr selber recherchieren. Wenn ein Thema aufpoppt, dann nehme ich das mit in unseren nächsten Termin oder schreib dir.

Die holistische Betrachtungsweise, eben das ganzheitliche im Fokus halten ist mir enorm wichtig. Es geht mir ja nicht nur darum, dass ich die beste Haushaltsversicherung habe oder die beste Unfallversicherung, sondern ich will ja auch sinnvoll Geld anlegen oder brauch mal einen Kredit. Das soll einfach zusammenstimmen. Da sind eure Konzepte einfach Klasse, da sie wirklich alles betrachten was im Moment für mich relevant ist.

Es ist dann auch so, dass immer ich entscheide was wir im Detail machen. Natürlich ist die Beratung und euer Know-How ausschlaggebend und wiegt sehr viel bei der Entscheidung, aber du drängst mich zu nichts, sondern ich entscheide eben wirklich für mich was wir machen. Das ist mir auch wichtig.

Ich kann nur jedem empfehlen, der nach der Uni ins Berufsleben einsteigt, dass er sich alles mal unverbindlich anhören soll. Dann kann ja jeder für sich selbst die Entscheidung treffen. Das fand ich auch super bei euch. Mir ist es persönlich extrem zuwider, wenn man irgendwo eingeladen wird und es heißt es ist unverbindlich und dann wird man salopp ausgedrückt mit einer fiktiv vorgehaltenen Waffe gezwungen, dass man etwas macht.

Das hab‘ ich alles schon erlebt. Speziell eben im Finanzbereich kennt man das ganz anders. Bei euch ist das überhaupt nicht der Fall. Das ist halt gar kein Vergleich. Bei euch passt das Know-How, der Service und die konkreten Angebote. Wenn man’s kurz und knapp formulieren darf: Ihr seid im Vergleich zu allen anderen einfach seriös.

Ich muss ganz ehrlich sagen, ich wäre vorher zum Beispiel nie auf die Idee gekommen, dass ich die Berufsunfähigkeit brauche. Am Anfang war der große Vorteil für mich dass ich sauber für mich aufbereitet habe: Hey, das könntest du brauchen, überleg dir das, die Möglichkeit gibt’s – ja oder nein. Das nimmt einen die Unsicherheit, dass man da irgendwo durch die Gegend geistert und nicht weiß, worum’s geht.

Diese Unsicherheit ist das Unangenehme, und wenn man die dann nicht mehr hat, dann wird’s interessant. Ich muss mir jetzt eben keine Sorgen mehr machen und weiß, dass da alles abgesichert ist. Wenn irgendwas ist, dann kann ich mich jederzeit melden. Ich geh durch das jetzt zB ruhiger Skifahren.

Für mich sind die zwei größten Vorteile einerseits die Angebote an sich. Weil ich schlicht keine besseren finden kann. Die sind günstiger und besser wie andere.

Andererseits die persönliche und kompetente Beratung. Mir ist auch die Spezialisierung auf Akademiker wichtig. Durch das habt ihr ja eure Spezialangebote. Ich hatte ja schon in der Familie einen Versicherungsberater und der hatte natürlich am Anfang einen Vertrauensvorschuss gegenüber euch. Der konnte aber schlicht und einfach nicht mithalten mit den Angeboten und Lösungen von euch. Das war auch für dich überhaupt kein Thema, dass wir uns das im Vergleich ansehen. Das war mir auch wichtig. Du bist generell völlig offen und unkompliziert.

Insgesamt ist es der Mix aus all dem der es für mich ausmacht. Es war nie die Grundabsicht dahinter, dass mir irgendwas angedreht wird, sondern aufzuzeigen, die Sachen gibt’s, überleg dir das und fertig. Einfach eine ganz ehrliche Art.

Ich halte wirklich sehr viel von euch. Ich arbeite nicht mit euch zusammen weil ich es muss, sondern weil es für mich persönlich die beste Entscheidung ist. Ihr liefert einfach einen Spitzenservice, der funktioniert.

Es hat noch nie ein Gespräch gegeben, wo du mich nicht ernsthaft gefragt hast, wie’s mir aktuell geht und was aktuell bei mir los ist. Einerseits, weil wir versicherungs- oder anlagetechnisch vielleicht etwas anpassen müssen, an das ich selber gar nicht denke. Anderseits aber vor allem, da du auch Interesse an mir als Person hast. Das Gefühl und die Erfahrung habe ich bei jedem Gespräch.

Ich war anfangs etwas zurückhaltend, vielleicht sogar skeptisch. Ich war mit 19 mal auf einer Veranstaltung von so einer Finanzfirma und da bin ich draufgekommen: Die kennen sich alle null aus. Mir war wichtig, dass ihr euch wirklich auskennt. Sonst hätte ich das Vertrauen nicht. Wenn’s um das Thema Geld geht, dann gebe ich das nicht gern einer Frisörin, die das vielleicht nebenbei macht oder einem Quereinsteiger. Du hast jeden Tag mit Leuten zu tun die in einer ähnlichen Situation sind wie ich.

Du kennst es auch von dir selber, da du eben auch studiert hast. Der riesige Unterschied war mir anfangs selbst gar nicht so klar und auch wenn mir Privaten nicht wichtig ist, ob jemand studiert hat oder nicht, beruhigt es mich im finanziellen doch sehr, dass  ich mich auf ein fundiertes Wissen verlassen kann.

Aber mit eurer Spezialisierung auf Akademiker, agiert ihr einfach auf einem ganz anderen Niveau. Ihr beratet auch Leute, die sich fachlich sicher besser auskennen bei den Finanzthemen wie ich und die sind trotzdem bei euch. Das heißt schon was. Das habe ich dann auch bei den Ergebnissen gesehen.

Egal was Versicherungen, Vorsorge und Geldanlage anbelangt – alles läuft über eine Person. Ich spare mir damit einen Haufen Zeit und das nächste ist, dass alles zusammenpasst. Ich muss meine Situaton nicht 3x erzählen und hoffen, dass verschiedene Leute, dass dann richtig zusammenstückeln. Ich weiß, dass ich dadurch bei euch von vornherein besser beraten bin. Den meisten traue ich die Verbindung dieser Themen in ihrer Komplexität auch einfach nicht zu. Bei euch passt das einfach und man merkt wie sehr ihr euch mit den Themen beschäftigt.

Ich hatte bevor ich bei euch war gar keinen Plan. Wirklich gar keinen. Aber zur Bank oder sowas wollte ich auf keinen Fall. Da komm ich mir über den Tisch gezogen vor. Da werde ich in irgendein Kammerl gezogen und wenn ich bei der Volksbank bin, dann drehen sie mir Volksbankfonds an. Wenn ich bei der Raiffeisen bin dann drehen sie mir Raiffeisenfonds an. Das taugt mir einfach nicht. Das ist bei euch schon super. Ihr müsst nicht zwanghaft irgendwelche fixen Produkte verkaufen. Es geht darum, dass Optimium für mich zu finden. Für jeden passt einfach nicht das gleiche. Da habt ihr einfach alle Optionen.

Der Austausch den wir haben ist mir viel wert. Wenn irgendwo was zum Ändern ist oder etwas besser geht, dann meldest du dich bei mir. Ich muss nicht ständig auf der Hut sein und mich selbst um das kümmern. Das ist für mich ein riesiger Benefit. Und vor allem ist die Zusammenarbeit auf Augenhöhe. Du belehrst mich nicht oder sprichst mit mir, wie wenn du die Weisheit mit dem Löffel gefressen hast. Du berätst mich tatsächlich damit das Optimum für mich rausschaut.

Was natürlich auch genial ist, ist das Paardenken. Nachdem Steffi und ich bei dir sind hast du für uns beide den Gesamtüberblick. Es passt für uns beide und wir arbeiten gemeinsam auf unsere Ziele hin. Mit der Kompetenz und der Herangehensweise wie ihr das macht, kann uns das jemand anderer kaum bieten. Wenn wir über Hausbau, Vorsorge oder ganz egal was diskutieren – du hast die Situation von uns beiden im Hinterkopf. Das ist ein riesiger Benefit, der mir Anfangs gar nicht so bewusst war. Ich empfehle euch auch uneingeschränkt weiter. Ich manage meine gesamten Finanzthemen mit euch und bin über die letzten Jahre mehr als zufrieden.“

Man hat zum Beispiel die Versicherungen überall und hat eigentlich schon gar keinen Überblick mehr – wo ist man mit was eigentlich versichert. Bei euch habe ich einen Ansprechpartner und bin in allen Bereichen versichert die mir wichtig sind. Was ich toll finde ist dass es regelmäßige Gespräche gibt und immer auf die aktuelle Situation eingegangen wird. Hat sich etwas an den Lebensumständen verändert? Muss man reagieren? Das wird immer besprochen.

Da habe ich ein richtig gutes Gefühl. Oder wenn ich mal eine Zusatzversicherung für eine Reise oder eine andere Kleinigkeit brauche, dann weiß ich, ich kann ganz problemlos mit dem Thema zu euch kommen und bekomme ein super Angebot. Ohne, dass mir Blödsinn angedreht wird. Das ist sehr komfortabel.

Mit den ganzen Themen bin ich bei euch einfach besser aufgehoben. Es werden alle möglichen Faktoren einbezogen. Es ist eben eine Gesamtplanung von allen finanziellen Dingen die mein Leben beeinflussen. Ich fühle mich sehr gut aufgehoben und kann jedem nur anraten, dass er es sich selber ansehen soll. Dann kann er entscheiden ob’s passt. Ich bin auf jeden Fall sehr zufrieden.

Zusätzlich bist du eine sehr offene Persönlichkeit. Es hat von Anfang an die Chemie gestimmt – was neben den Lösungen und Produkten trotzdem sehr wichtig ist. Vielleicht ist es auch entscheidend, dass du nicht 25 Jahre älter bist wie ich, wie es in dem Bereich sonst oft üblich ist. Da fühlt man sich besser verstanden.